Notes · Guides · Analyses
Ressources
Notes de synthèse, guides pratiques et analyses réglementaires rédigés par l'équipe Ōri Advisory — pour naviguer dans un environnement réglementaire complexe.
DGSD3 : ce que les 4 nouveaux mandats techniques de l'EBA changent pour les systèmes de garantie des dépôts
DGSD3 est en vigueur : l'EBA lance le premier lot de ses mandats techniques, avec une application générale fixée au 11 mai 2028.
Lire gratuitementPI-SPI : compte à rebours vers le 30 septembre 2026 — checklist de connexion pour banques, EME et établissements de paiement
juil. 2026 · 5 p. · AbonnésIA agentique et données personnelles : ce que dit la note CNIL / Conseil de l'IA et du Numérique
juil. 2026 · 9 p. · GratuitAI Act : le report des obligations à haut risque au 2 décembre 2027 — ce qui reste dû au 2 août 2026 pour les établissements financiers
juil. 2026 · 10 p. · AbonnésToutes les ressources
22 résultatsNIS2 — Fiche réflexe cybersécurité
Fiche réflexe NIS2 : périmètre, mesures attendues, délais de notification 24h/72h/1 mois, points de contrôle, angles morts et livrables qui comptent.
Monnaie électronique BCEAO — Fiche réflexe EME
Fiche réflexe pour les établissements de monnaie électronique de l'UEMOA : conditions d'agrément, cantonnement des fonds, réseau de distributeurs, vigilance graduée et points de contrôle.
CIMA 2026 : ce que le nouveau régime des dividendes change pour les assureurs et la micro-assurance
Règlement n°0002/CIMA/PCMA/CE/2026 : marge de solvabilité, fonds propres, couverture des engagements réglementés — trois conditions désormais requises avant tout versement de dividendes dans les 14 États de la zone CIMA.
Approche par les risques : le socle d'un dispositif LBC/FT crédible en UEMOA
Dans l'UEMOA, la conformité LBC/FT ne se résume pas à une checklist. L'approche par les risques — premier principe des standards du GAFI — impose de calibrer la vigilance selon le profil réel de chaque relation. Méthode et réflexes pour banques, EME, EMF et mobile money.
Grille de classification des risques clients — LCB-FT (UEMOA)
Modèle Excel auto-calculé pour classer le risque BC-FT de la clientèle (approche par les risques) : 7 critères pondérés, score et niveau de risque automatiques. Pour banques, EMI, EMF et émetteurs de monnaie électronique.
AMLR 2027 — Gap analysis LCB-FT
Méthodologie complète d'analyse d'écart pour le paquet LCB-FT européen (AMLR/AMLD6/AMLA) applicable au 10 juillet 2027 : changements clés, grille par domaine, maturité, feuille de route.
Calendrier réglementaire européen 2026–2027
Repères des principales échéances réglementaires européennes à horizon 2026-2027 : AI Act, DGSD3, T+1, Solvabilité II révisée, règlement anti-blanchiment.
NIS2 vs DORA — Qui fait quoi ?
NIS2 et DORA se recoupent pour les acteurs financiers. Comparatif des périmètres, obligations et articulation.
DORA — Gestion des incidents ICT
Processus complet de gestion des incidents liés aux TIC sous DORA : définition, classification « majeur », délais de notification, RACI, livrables et points de contrôle.
KYC / KYB — Diligence raisonnable
Référence opérationnelle de diligence raisonnable (KYC/KYB) : niveaux de vigilance, personnes physiques et morales, bénéficiaire effectif, vigilance constante et red flags.
Panorama LCB-FT en zone UEMOA
Architecture institutionnelle, corpus applicable, obligations opérationnelles et vulnérabilités régionales : la vue d'ensemble du dispositif LCB-FT de l'UEMOA.
Typologies GIABA — Afrique de l'Ouest
Structuration d'espèces, abus de la monnaie électronique, trade-based laundering, corruption et OBNL : chaque typologie traduite en indicateurs exploitables et en scénarios de surveillance.
Sanctions & gel des avoirs — Fiche réflexe
Réflexe opérationnel face aux sanctions et au gel des avoirs : univers des listes, règle des 50 %, tri vrai/faux positif, gel sans délai et traçabilité.
Calendrier réglementaire UEMOA 2026–2027
Repères des principales échéances réglementaires de la zone UEMOA à horizon 2026-2027 : raccordement PI-SPI, régime CIMA des dividendes, plans d'action GAFI/GIABA.
Cartographie des risques — Méthodologie
Méthodologie complète de cartographie des risques opérationnels : taxonomie, cotation probabilité × impact, risque inhérent/résiduel, appétit, KRI et gouvernance.
DORA 2025 — Guide de mise en conformité pour établissements financiers
Tout ce que les établissements financiers doivent savoir pour se conformer au règlement DORA : cartographie ICT, registre des tiers, tests de résilience.
LCB-FT en Zone UEMOA : état des lieux réglementaire et enjeux pour 2025
Analyse des directives BCEAO et GIABA en matière de lutte contre le blanchiment. Comparaison avec les standards FATF et implications pratiques.
NIS2 et systèmes d'information financiers — Ce qui change en pratique
Décryptage des obligations NIS2 pour les acteurs financiers. Focus sur l'identification des actifs essentiels et les obligations de notification d'incidents.
TPRM — Construire un programme de gestion des risques liés aux tiers
Guide opérationnel pour mettre en place un TPRM robuste : sélection, due diligence, contractualisation et surveillance continue.
AI Act et institutions financières — Quelle gouvernance pour les modèles IA ?
L'AI Act est entré en vigueur. Quelles obligations concrètes pour les banques, assureurs et fintechs ? Classification, documentation, transparence.
KYC/KYB Fondamentaux — Procédures de diligence raisonnables
Méthodes et procédures de vérification des clients personnes physiques (KYC) et morales (KYB) sous le cadre européen. Cas pratiques sur la classification des risques.
Mobile money en Zone UEMOA — Conformité réglementaire et enjeux LCB-FT
Analyse des obligations de conformité pour les émetteurs de monnaie électronique sous le cadre BCEAO 2020.
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