Le dispositif LCB-FT de l'Union économique et monétaire ouest-africaine se lit sur quatre étages qui se répondent. Les confondre conduit à des dispositifs internes mal calibrés — soit surdimensionnés sur des exigences qui ne sont pas applicables dans la zone, soit sous-dimensionnés sur des attentes régionales bien réelles.
La norme mondiale est posée par le GAFI. Elle est déclinée régionalement par le GIABA, qui évalue les États d'Afrique de l'Ouest. Elle est transposée par la loi uniforme adoptée dans chacun des huit États membres. Elle est enfin précisée pour le secteur financier par les instructions de la BCEAO et contrôlée, pour les banques, par la Commission Bancaire de l'UMOA.
Les quatre étages de la norme
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