Services UEMOA
Accompagnement spécialisé pour institutions financières, IMF et fintechs opérant dans les 8 pays membres de l'UEMOA.
Conformité BCEAO / UEMOA
Mise en conformité avec les directives de la BCEAO, du GIABA et de l'UEMOA pour établissements financiers, IMF et fintechs d'Afrique de l'Ouest.
LCB-FT / GIABA
Dispositif anti-blanchiment adapté aux directives BCEAO et GIABA — procédures et formations.
KYC/KYB Local
Diligences raisonnables conformes aux standards UEMOA — clients sans adresse fixe, documents bilingues.
Agrément BCEAO
Conformité des établissements de paiement — dossier d'agrément et interlocution BCEAO.
Mobile Money
Conformité opérationnelle et réglementaire pour émetteurs de monnaie électronique.
CENTIF
Déclarations de soupçon et coopération avec les cellules de renseignement financier nationales.
Veille multi-pays
Suivi réglementaire hebdomadaire — Mali, Côte d'Ivoire, Sénégal, Burkina Faso, Niger.
Gouvernance des risques
Mise en place de dispositifs de gestion des risques adaptés aux réalités des marchés ouest-africains — cadre OHADA, risques spécifiques aux économies émergentes.
Cartographie locale
Risque pays, liquidité, crédit — méthodologie adaptée au contexte des marchés africains.
Risques opérationnels
Fraude, cyber, concentration — gouvernance adaptée aux infrastructures locales.
TPRM local
Évaluation des fournisseurs locaux et partenaires technologiques — due diligence adaptée.
Risque de crédit
Politiques d'octroi, scoring, provisionnement — standards OHADA et BCEAO.
Plans de continuité
PCA adaptés aux contraintes locales (coupures électriques, instabilité télécoms).
Comités des risques
Structuration et animation en français — gouvernance des risques pour CA et direction.
Accompagnement réglementaire
Conseil stratégique et opérationnel pour naviguer dans un environnement réglementaire multi-pays, multi-superviseurs, en évolution rapide.
Veille réglementaire
Circulaires BCEAO, textes UEMOA — synthèse hebdomadaire et alertes réglementaires.
Formation équipes
Compliance, risk et audit — formations pour équipes basées à Bamako, Abidjan et Dakar.
Agrément BCEAO
Accompagnement à l'agrément — constitution du dossier, interlocution et suivi.
Comités compliance
Mise en place de comités de conformité et chartes déontologiques adaptées au marché.
Relations superviseurs
Interface avec la BCEAO, les CENTIF et les ministères des finances locaux.
Impact analysis
Analyse d'impact des nouvelles réglementations et plan d'action priorisé.
Cadre réglementaire
Principaux régulateurs
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest
Banque centrale et autorité de supervision bancaire de la UEMOA — 8 pays membres.
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment
Organisme LCB-FT de la CEDEAO — standards AML/CFT adaptés à l'Afrique de l'Ouest.
Cellules Nationales de Traitement des Informations Financières
Cellules de renseignement financier par pays — réception et analyse des déclarations de soupçon.
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